Projete entradas e saídas mês a mês, identifique meses no vermelho e tome decisões com clareza financeira.
Receitas que se repetem todo mês. Você pode ajustar individualmente em cada mês depois.
Custos fixos e variáveis que se repetem mensalmente.
Ajuste os valores individualmente por mês clicando nas células.
O fluxo de caixa é o registro de todas as entradas e saídas de dinheiro de um negócio ao longo do tempo. Ele responde à pergunta fundamental: haverá dinheiro em caixa para pagar as contas? Um negócio pode ser lucrativo no papel mas falir por falta de caixa — o chamado problema de liquidez.
O método direto lista explicitamente cada recebimento e pagamento. É o mais recomendado para pequenos negócios por ser visual e intuitivo. O método indireto parte do lucro líquido e faz ajustes — usado mais por grandes empresas para relatórios contábeis.
Comece pelo saldo inicial em caixa. Adicione suas categorias de entrada (vendas, prestação de serviços, recebíveis) e de saída (aluguel, folha, fornecedores, impostos). A ferramenta projeta automaticamente o saldo acumulado mês a mês, destacando os períodos de maior risco financeiro.